AML правила сайту

Політика боротьби з відмиванням грошей (AML) та політика «Знай свого клієнта» (KYC)

Як міжнародні, так і місцеві правила вимагають, щоб ExchangeMafia.com здійснював ефективні внутрішні процедури для запобігання будь-якій незаконній діяльності та вживав для цього всіх необхідних заходів.

Сервіс дотримується практик у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансуванню тероризму (AML), а також політики “Знай свого клієнта” (KYC).

Для попередньої перевірки транзакції ви можете скористатися сервісом Whitebit

Політика AML/KYC охоплює такі питання:

• Процедури верифікації;
• Моніторинг транзакцій;
• Оцінка ризику.

1. Процедури верифікації

1.1. Підтвердження особистості

Процедура верифікації вимагає, щоб Користувач надав Сайту справжні документи (наприклад, міжнародний паспорт, витяг за рахунком, рахунок за комунальні послуги). Для таких цілей Exchangemafia.com залишає за собою право збирати інформацію користувача в рамках політики боротьби з відмиванням грошей та політики «Знай свого клієнта».

Також, Exchangemafia.com залишає за собою право додатково перевіряти певних користувачів, які викликали підозру. Процес перевірки включає надання документів, що підтверджують особу Користувача.

Для фізичних осіб:

1) Для підтвердження особи Користувач повинен надати один із наступних документів:
громадянський паспорт;
Міжнародний паспорт;
ID картки.
2) Для підтвердження адреси Користувач повинен надати один із таких документів:

витяг з банку, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
рахунок за комунальні послуги, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
податкові документи, в яких чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
Документ, що підтверджує адресу Вашого фактичного проживання, виданий місцевою владою, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання.

Для корпоративних клієнтів:

1) Для підтвердження особи Користувач повинен надати один із наступних документів:
цивільний паспорт директора;
міжнародний паспорт директора;
ID директора;
2) Щоб підтвердити адресу, Користувач повинен надати один із таких документів:

витяг з банку, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
рахунок за комунальні послуги, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
податкові документи, в яких чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
Документ, що підтверджує адресу Вашого фактичного проживання, виданий місцевою владою, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання.
3) Щоб підтвердити, що Користувач є уповноваженим представником організації, він має надати всі такі документи:

документ, що підтверджує юридичну адресу компанії;
документ про реєстрацію юридичної особи;
розпорядження про призначення директора;

4) Інформація про кінцевого бенефіціара:

громадянський паспорт кінцевого бенефіціара;
міжнародний паспорт кінцевого бенефіціара;
ID кінцевого бенефіціара;
Документ, що підтверджує адресу кінцевого бенефіціара. Кінцевий бенефіціар, згідно з кіпрським законодавством, означає фізичну особу, яка володіє або контролює Рахунок Користувача та/або фізичну особу, від імені якої здійснюються транзакції.
1.2. Верифікація банківської картки

Користувачі, які хочуть провести обмін за участю банківської картки, повинні попередньо її верифікувати. Детальну інструкцію щодо проходження верифікації можна знайти тут.

2. Моніторинг транзакцій

Перевірка користувачів ведеться як шляхом верифікації їх особистості, а й шляхом аналізу їх транзакцій. Тому Exchangemafia покладається на аналіз даних як інструмент оцінки ризику і виявлення підозрілої активності Користувачів.

Exchangemafia.com здійснює збирання даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуваннями та звітність. Що стосується політики AML/KYC, обмінний пункт може відстежувати всі транзакції та залишає за собою право:
запитувати у Користувача будь-яку додаткову інформацію та документи у разі підозрілих транзакцій;
призупинити або заблокувати обліковий запис Користувача, якщо Exchangemafia.com має обґрунтовані підозри, що цей Користувач займається незаконною діяльністю.
Наведений вище список не є вичерпним, і операції будуть відстежуватись на щоденній основі, щоб зрозуміти, чи слід розцінювати транзакції як підозрілі.

3. Оцінка ризиків

Exchangemafia.com, відповідно до міжнародних вимог, перевіряє транзакції щодо ризику за допомогою AML-сервісів.

У зв’язку з цим, транзакція може бути відхилена, якщо загальний ризик перевищить 50%.
Dark Service — монети, пов’язані з насильством над дітьми, фінансуванням тероризму чи торгівлею наркотиками;
Dark Market — монети, які використовувалися для покупок у даркнеті;
Scam — монети, отримані шляхом обману своїх клієнтів;
Mixer монети були пропущені через міксер, щоб зробити їх відстеження складним або неможливим. Часто використовується для відмивання грошей;
Illegal Service – монети пов’язані з незаконною діяльністю;
Ransom – монети, отримані через вимагання чи шантаж;
Exchange Fraudulent — монети з біржі пов’язаних із шахрайством, незаконною діяльністю або кошти яких було заарештовано урядом;
Stolen – вкрадені монети;
Gambling — монети, пов’язані з онлайн казино без ліцензії.
Якщо транзакція виявилася високоризикованою, Користувач повинен пройти KYC-перевірку для підтвердження особи. Відразу після цього буде здійснено повернення перерахованих коштів із вирахуванням комісії мережі за транзакцію.

Exchangemafia.com залишає за собою право:

1) вимагати від Користувача надати додаткову інформацію, що розкриває походження цифрових активів та/або підтвердження того, що ці активи не були отримані злочинним шляхом;

2) блокувати акаунт та будь-які операції, пов’язані з Користувачем, передати до контролюючих фінансових дій та/або правоохоронних органів за місцем реєстрації Сервісу та, за необхідності, за адресою реєстрації Клієнта всю наявну за інцидентом інформацію та документи;

3) вимагати від Користувача документи, що підтверджують особу, відеоверифікацію, адресу реєстрації, платоспроможність;

4) здійснювати повернення цифрових активів тільки на реквізити, з яких переведення було здійснено після повної перевірки службою безпеки Сервісу, якщо вдалося перевірити легальне походження коштів Клієнта (обмінний пункт не бере додаткових комісій за повернення коштів за винятком комісії мережі);

5) відмовити Користувачеві у виведенні коштів на рахунок третіх осіб без пояснення причин;

6) утримувати кошти Користувача до розслідування інциденту;

7) контролювати весь ланцюжок транзакцій з метою виявлення підозрілих транзакцій;

8) відмовити Користувачеві у наданні послуги, якщо Сервіс має обґрунтовані підозри в законності походження цифрових активів або у разі коли неможливо відстежити весь ланцюжок руху активів з моменту їх появи, та утримувати кошти на спеціальних рахунках Сервісу.

4. Зберігання та обробка персональних даних

Персональні дані користувачів обробляються для таких цілей:
надання послуг обміну криптовалют;
ідентифікація користувача;
виконання фінансових операцій;
запобігання шахрайству та незаконним діям;
виконання вимог законодавства (включно з AML/KYC);
покращення роботи Сайту;
зворотний зв’язок із користувачами.

Правові основи обробки
Обробка персональних даних здійснюється на підставі:
згоди користувача;
необхідності виконання користувальницької угоди;
вимог законодавства;
законних інтересів оператора сайту

Зберігання персональних даних
Персональні дані користувачів зберігаються протягом терміну, необхідного досягнення цілей обробки.
Сайт вживає необхідних організаційних та технічних заходів для захисту персональних даних від:
несанкціонованого доступу;
зміни;
розкриття;
знищення.
Дані можуть зберігатися на захищених серверах та системах зберігання інформації з обмеженим доступом.

Передача персональних даних третім особам
Персональні дані можуть передаватися третім особам у таких випадках:
для виконання фінансових операцій;
платіжним системам;
сервісам перевірки AML/KYC;
на вимогу державних органів відповідно до законодавства.
Передача здійснюється лише в обсязі, необхідному для виконання відповідних завдань.
Користувачі, які хочуть провести обмін за участю банківської картки, повинні попередньо її верифікувати.

У зв’язку з вищевикладеним, сервіс Exchangemafia не несе жодної юридичної відповідальності за використання його з метою легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або купівлі заборонених товарів і послуг, але зобов’язується вжити всіх можливих і доступних дій для запобігання спробам використання Сервісу Exchange злочинним шляхом, фінансування тероризму чи купівлі заборонених товарів та послуг.
Здійснюючи обмін, Користувач відповідно до пунктів чинних на Exchangemafia правил обміну погоджується з усіма умовами даних політик та зобов’язується їх виконувати.