AML правила

Політика боротьби з відмиванням грошей (AML) та політика «Знай свого клієнта» (KYC)

Як міжнародні, так і місцеві правила вимагають, щоб ExchangeMafia.com здійснював ефективні внутрішні процедури для запобігання будь-якій незаконній діяльності та вживав для цього всіх необхідних заходів.

Сервіс дотримується практик у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансуванню тероризму (AML), а також політики “Знай свого клієнта” (KYC).

Політика AML/KYC охоплює такі питання:

• Процедури верифікації;
• Моніторинг транзакцій;
• Оцінка ризику.

1. Процедури верифікації

1.1. Підтвердження особистості

Процедура верифікації вимагає, щоб Користувач надав Сайту справжні документи (наприклад, міжнародний паспорт, витяг за рахунком, рахунок за комунальні послуги). Для таких цілей Exchangemafia.com залишає за собою право збирати інформацію користувача в рамках політики боротьби з відмиванням грошей та політики «Знай свого клієнта».

Також, Exchangemafia.com залишає за собою право додатково перевіряти певних користувачів, які викликали підозру. Процес перевірки включає надання документів, що підтверджують особу Користувача.

Для фізичних осіб:

1) Для підтвердження особи Користувач повинен надати один із наступних документів:
громадянський паспорт;
Міжнародний паспорт;
ID картки.
2) Для підтвердження адреси Користувач повинен надати один із таких документів:

витяг з банку, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
рахунок за комунальні послуги, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
податкові документи, в яких чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
Документ, що підтверджує адресу Вашого фактичного проживання, виданий місцевою владою, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання.

Для корпоративних клієнтів:

1) Для підтвердження особи Користувач повинен надати один із наступних документів:
цивільний паспорт директора;
міжнародний паспорт директора;
ID директора;
2) Щоб підтвердити адресу, Користувач повинен надати один із таких документів:

витяг з банку, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
рахунок за комунальні послуги, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
податкові документи, в яких чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
Документ, що підтверджує адресу Вашого фактичного проживання, виданий місцевою владою, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання.
3) Щоб підтвердити, що Користувач є уповноваженим представником організації, він має надати всі такі документи:

документ, що підтверджує юридичну адресу компанії;
документ про реєстрацію юридичної особи;
розпорядження про призначення директора;

4) Інформація про кінцевого бенефіціара:

громадянський паспорт кінцевого бенефіціара;
міжнародний паспорт кінцевого бенефіціара;
ID кінцевого бенефіціара;
Документ, що підтверджує адресу кінцевого бенефіціара. Кінцевий бенефіціар, згідно з кіпрським законодавством, означає фізичну особу, яка володіє або контролює Рахунок Користувача та/або фізичну особу, від імені якої здійснюються транзакції.
1.2. Верифікація банківської картки

Користувачі, які хочуть провести обмін за участю банківської картки, повинні попередньо її верифікувати. Детальну інструкцію щодо проходження верифікації можна знайти тут.

2. Моніторинг транзакцій

Перевірка користувачів ведеться як шляхом верифікації їх особистості, а й шляхом аналізу їх транзакцій. Тому AnyExchange.Best покладається на аналіз даних як інструмент оцінки ризику і виявлення підозрілої активності Користувачів.

Exchangemafia.com здійснює збирання даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуваннями та звітність. Що стосується політики AML/KYC, AnyExchange.Best може відстежувати всі транзакції та залишає за собою право:
запитувати у Користувача будь-яку додаткову інформацію та документи у разі підозрілих транзакцій;
призупинити або заблокувати обліковий запис Користувача, якщо Exchangemafia.com має обґрунтовані підозри, що цей Користувач займається незаконною діяльністю.
Наведений вище список не є вичерпним, і операції будуть відстежуватись на щоденній основі, щоб зрозуміти, чи слід розцінювати транзакції як підозрілі.

3. Оцінка ризиків

Exchangemafia.com, відповідно до міжнародних вимог, перевіряє транзакції щодо ризику за допомогою AML-сервісів.

У зв’язку з цим, транзакція може бути відхилена, якщо загальний ризик перевищить 50%.
Dark Service — монети, пов’язані з насильством над дітьми, фінансуванням тероризму чи торгівлею наркотиками;
Dark Market — монети, які використовувалися для покупок у даркнеті;
Scam — монети, отримані шляхом обману своїх клієнтів;
Mixer — монети були пропущені