AML правила

Политика по борьбе с отмыванием денег(AML) и политика «Знай своего клиента»(KYC)

Как международные, так и местные правила требуют, чтобы ExchangeMafia.com осуществлял эффективные внутренние процедуры для предотвращения любой незаконной деятельности и принимал для этого все необходимые меры.

Сервис придерживается практик в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML), а также политики "Знай своего клиента" (KYC).

Политика AML / KYC охватывает следующие вопросы:

• Процедуры верификации;
• Мониторинг транзакций;
• Оценка риска.

1. Процедуры верификации

1.1. Подтверждение личности

Процедура верификации требует, чтобы Пользователь предоставил Сайту подлинные документы (например, международный паспорт, выписку по счету, счет за коммунальные услуги). Для таких целей Exchangemafia.com оставляет за собой право собирать информацию пользователя в рамках политики борьбы с отмыванием денег и политики «Знай своего клиента».

Также, Exchangemafia.com оставляет за собой право дополнительно проверять определенных Пользователей, которые вызвали подозрение. Процесс проверки включает, предоставление документов, подтверждающих личность Пользователя.

Для физических лиц:

1) Для подтверждения личности Пользователь должен предоставить один из следующих документов:
гражданский паспорт;
международный паспорт;
ID карта.
2) Для подтверждения адреса Пользователь должен предоставить один из следующих документов:

выписка из банка, где четко виден адрес Вашего фактического проживания;
счет за коммунальные услуги, где четко видно адрес Вашего фактического проживания;
налоговые документы, в которых четко виден адрес Вашего фактического проживания;
Документ, подтверждающий адрес Вашего фактического проживания, выданный местными властями, где четко виден адрес вашего фактического проживания.

Для корпоративных клиентов:

1) Для подтверждения личности Пользователь должен предоставить один из следующих документов:
гражданский паспорт директора;
международный паспорт директора;
ID директора;
2) Чтобы подтвердить адрес, Пользователь должен предоставить один из следующих документов:

документ, подтверждающий юридический адрес компании;
документ о регистрации юридического лица;
распоряжение о назначении директора;

4) Информация о конечном бенефициаре:

гражданский паспорт конечного бенефициара;
международный паспорт конечного бенефициара;
ID конечного бенефициара;
Документ, подтверждающий адрес конечного бенефициара. Конечный бенефициар, согласно кипрскому законодательству, означает физическое лицо, которое владеет или контролирует Счет Пользователя и/или физическое лицо, от имени которого совершаются транзакции.
1.2. Верификация банковской карты

Пользователи, которые хотят провести обмен с участием банковской карты, должны предварительно её верифицировать. Подробную инструкцию по прохождению верификации можно найти здесь.

2. Мониторинг транзакций

Проверка пользователей ведется не только путем верификации их личности, но и путем анализа их транзакций. Поэтому AnyExchange.Best полагается на анализ данных как на инструмент оценки риска и обнаружения подозрительной активности Пользователей.

Exchangemafia.com осуществляет сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и отчетность. Что касается политики AML / KYC, AnyExchange.Best может отслеживать все транзакции и оставляет за собой право:
запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае подозрительных транзакций;
приостановить или заблокировать учетную запись Пользователя, если у Exchangemafia.com есть обоснованные подозрения, что этот Пользователь занимается незаконной деятельностью.
Приведенный выше список не является исчерпывающим, и операции будут отслеживаться на ежедневной основе, чтобы понять, следует ли расценивать транзакции как подозрительные.

3. Оценка рисков

Exchangemafia.com, в соответствии с международными требованиями, проверяет транзакции на предмет риска с помощью AML-сервисов.

В связи с этим, транзакция может быть отклонена, если общий риск превысит 50%.Также, Сервис может отказать Пользователю в предоставлении услуг, если риск превысит 1,5% в следующих категориях:
Dark Service — монеты связанные с насилием над детьми, финансированием терроризма или торговлей наркотиками;
Dark Market — монеты, которые использовались для покупок в даркнете;
Scam — монеты, которые были получены путем обмана своих клиентов;
Mixer — монеты были пропущены через миксер, чтобы сделать их отслеживание сложным или невозможным. Часто используется для отмывания денег;
Illegal Service — монеты связанные с незаконной деятельностью;
Ransom — монеты, полученные через вымогательство или шантаж;
Exchange Fraudulent — монеты с биржи связанных с мошенничеством, незаконной деятельностью, или средства которых были арестованы правительством;
Stolen — украденные монеты;
Gambling — монеты связанные с онлайн казино без лицензии.
В случае, если транзакция оказалась высокорискованной, Пользователь должен пройти KYC-проверку для подтверждения личности. Сразу после этого будет осуществлён возврат переведенных средств с вычетом комиссии.

Exchangemafia.com оставляет за собой право:

1) требовать от Пользователя предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;

2) блокировать аккаунт и любые операции, связанные с Пользователем, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;

3) требовать от Пользователя документы, подтверждающие личность, видеоверификацию, адрес регистрации, платежеспособность;

4) осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;

5) отказать Пользователю в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;

6) удерживать средства Пользователя до полного расследования инцидента;

7) контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;

8) отказать Пользователю в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов или в случае когда невозможно отследить всю цепочку движения активов с момента их появления, и удерживать средства на специальных счетах Сервиса.